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常见的金融分析方法

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Common Faults and Legal Risks of the Financial Institutions in Criminal——Civil Overlapping Cases: by Using Bank as an Analysis Model

An employee, for the purpose of illegal possession, undertakes civil juristic acts such as 常见的金融分析方法 signingor executing a contract in the name of the financial institution, will such contract be binding on the financial institution? A financial institution, because of irresponsibility, has been deceived by a criminal offender, can the counterparty claim exemption on ground of the financial institution’s own fault? When dealing with criminal-civil overlapping cases 常见的金融分析方法 involving financial institutions, the above issues can be solved in three approaches. If the person of civil conduct has authority of agency, the civil conduct shall affect the principal. If the counterparty has reasons to believe that the 常见的金融分析方法 person of civil conduct has the authority, the conduct shall be valid too. If neither two, the financial institution may bear liability for tort. The financial institutions’ fault can 常见的金融分析方法 be categorized into six groups: employees, seals, documents, office, customs and risk control measures. It might be easier to anticipate the result of criminal-civil overlapping cases by comparing and analyzing the differences between different types of fault.

案例大数据分析显示, [1] 银行常见过错集中体现在以下六个方面:1.人员管理过错;2.印章管理过错;3.文件管理过错;4.场所管理过错;5.交易惯例过错;6.尽职调查、实地面签、贷后检查、账户管理等风控措施执行不到位。

值得特别强调的是,在特定个案中,金融机构的过错通常是复合的,而诉讼相对方自身往往也存在一定过错,各方过错结合而共同导致犯罪得逞、损害发生,因此金融机构应否承担责任以及承担何种责任实际系“多因一果”的法律评判。 [2] 故本文就各过错类型提供的分析框架并不适于直接套用于个案,而须结合银行同时存在的其他过错类型以及相对人过错,综合判断法律风险。

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亚太政策中心

Jennifer Huang Bouey 是兰德公司的高级政策研究院和唐氏中国政策研究主任。作为一名受过临床医学和流行病学家,Bouey的研究主要集中在全球卫生战略规划以及人类健康的社会影响因素上。在加入兰德公司之前,她曾在乔治城大学教授定性和定量研究方法,并主导了多项健康研究课题, 包括弱势人群,移民及其他流动人口的健康风险和医疗保健障碍。在2015-18年期间,她组织起一个国际多学科研究工作组,针对美中两国的全球卫生安全利益都至关重要的问题,包括传染病应急准备、全球卫生管理、以及“南南”移民的健康风险问题, 进行合作研究。Bouey曾应邀参加在国家药物滥用研究所(NIDA)、国家精神卫生研究所(NIMH)和美国国家卫生研究院福格蒂中心的研究部门的审核工作。也曾在中国国家科学基金会、香港艾滋病顾问委员会和香港政府研究基金会任评审专家。Bouey曾在世界银行、克林顿HIV/艾滋病计划、拯救儿童同盟会和中国国家疾病预防控制中心担任专家顾问。

金融数据库有哪些?金融数据库大全

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除此之外,Datastram 在股指方面也是强项。数据库有着超过340,000个股票指数的历史数据,包括68个国家和新兴市场的市场指数的广泛报道。为主要指数供应商提供综合股票指数和成分数据,如MSCI,FTSE Russell,标准普尔,道琼斯和STOXX。数据库还为许多发达和新兴市场本地指数提供历史成分清单和权重数据。全球股票指数涵盖了30多年的指数历史日数据,覆盖全球55个市场,32个地区和170个行业

Orbis

奥比斯(Orbis)是局范迪耶克(Bureau van Dijk)的旗舰数据库,其中包含来自世界各地的私人和上市公司信息,所有这些信息均经过标准化以方便进行跨境比较。

审计信息数据库

2.Audit 审计信息数据库

Audit Analytics (via WRDS)

3.Bank 银行数据库

ORBIS Bank Focus

Orbis Bank Focus(银行范围)是全球银行的新数据库。有关全球38,000家银行(28,000美国和10,000非美国)的信息,其中上市银行已有5年的历史,非上市银行有3年的历史。Orbis银行专注于从最新的会计和监管披露中获取信息,包括巴塞尔协议III CET1,过渡与满负荷监管资本比率,总亏损吸收能力,净稳定资金,持有公司双重杠杆和市场风险。

4.Stock Price 股价信息

Center for 常见的金融分析方法 Research in Security Prices (CRSP)

CSMAR(中国股市与会计研究)

万得金融终端

DataStream

5.Mutual Fund 信息

Center for Research in Security Prices (CRSP)

MorningStar Direct

6.Derivatives/ Options 衍生品、期权信息

OptionMetrics

Corporate Governance and Ownership

7.Corporate Governance and Ownership

Compustat - Catpital IQ

Compustat是标准普尔(Standard and Poor's)发行的市场数据库,截至2010年,该公司可提供40至50年的65,常见的金融分析方法 000多种证券的公司数据。它提供了完善的检索和个性化工具来创建大量报告。

CSMAR(中国股市与会计研究)

Governance Metrics

Governance Metrics通过MSCI ESG向机构投资者提供公司治理研究和有关全球7,000多家上市公司的数据。

MSCI (formerly KLD and GMI)

它包括KLD社会评价数据库,MSCI ESG KLD统计数据集。Domini 400 SocialSM指数(DS 400指数)被公认为第一个社会投资基准。它包含环境,社会和治理(ESG)评分较高的3000家最大的美国上市公司的社会评分。

8.新闻分析信息

RavenPack新闻分析

Factiva

THOMSON REUTERS NEWS ANALYTICS

常见的金融分析方法 9.信用风险信息

MOODY'S DEFAULT & RECOVERY DATABASE

CRISM

Equifax和Black Knight已经合作提供了Credit 常见的金融分析方法 Risk Insight Servicing,这是唯一将匿名消费者信用数据与McDash Loan Data结合在一起的分析解决方案。这种有力的结合可以更好地理解借款人在代理和非代理抵押上不断变化的信用状况。McDash中所有抵押贷款的最新消费者风险评分和抵押贷款违约领先指标使分析师,建模人员和经济学家可以进行基准测试,确定趋势,监控机构风险并评估借款人的行为。