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在外汇市场中赚钱的秘密

资产配置

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资产配置工作内容

岗位职责 1、负责为客户提供投资理财咨询、建议服务,制定相应的投资组合和策略; 2、负责保持与客户沟通联系,为客户提供金融分析软件等服务; 3、负责为客户提供完善的理财计划及信息咨询; 4、负责根据客户的委托,帮助客户实施理财计划; 5、负责对公司理财产品能够全力宣传、推广、销售; 6、负责为重要客户需求提供理财咨询,制定合理的财务计划; 7、负责维持重要客户关系,通过与客户沟通,及时调整客户的财务安排。 任职资格 1、大专及以上学历,金融、财务、管理等相关专业; 2、具有投资、募资及上市公司操作经验者优先; 3、熟悉银行、基金等金融产品的运作流程; 4、熟练掌握个人及家庭理财相关知识和技能; 5、具有优秀的沟通能力、团队协作精神以及分析研究能力; 晋升机会 1、工作优秀者可有机会成为业务精英、联席董事和到香港公司深造、工作或移民香港。 2、作为知名的第三方理财金融机构,今后集团发展的重点在深圳、广州、东莞及大陆城市,具有良好晋升机遇,能为有能力、有魄力的人才提供了更好的发展空间。 3、公司为符合条件顾问提供下列优厚福利待遇: (1)提供系统性专业培训(包括岗前培训、在职培训、提升培训等)、内容丰富(包括产品培训、营销技巧、沟通交际培训等)、形式多样(讲座、三方合作论坛,到知名金融机构参观、学习)。 (2)提供多种旅游奖励计划,包括国内外旅游和培训。

职责描述: 1、根据公司资产状况和风险偏好,制定相匹配的资产配置方案和投资策略,提出投资组合建议; 2、跟踪分析宏观经济与投资市场变化,定期回顾投资组合配置情况和影响,提出策略调整方案或建议; 3、结合金融市场动态,外采、筛选资产配置产品池。 任职要求: 1、研究生以上学历,3年以上券商、公募或私募基金等相关机构的资产配置工作经验; 2、精通信托、股票、基金、债券等多种境内外投资工具; 3、对主要金融投资品种和风险收益具有较深入的了解; 4、具有敏锐快捷的市场反应能力、严密的逻辑思维和分析判断能力以及较强的风险控制意识。

岗位职责: 1、开拓同业&异业渠道(例如有高净值客户资源的独立理财师、三方理财机构、家族办公室、保险从业团队、高尔夫俱乐部、高档会所、国际旅游等中高端服务行业等); 2、支持公司全品类的销售落地(包括海外保险、私募股权、海外基金、海外置业、移民留学医疗等业务); 3、根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析,出具专业的理财计划方案,推荐合适的理财产品;; 4、保持对金融行业相关动向的敏感性,积极参与公司培训并运用到工作中。 任职资格: 1、大专及以上学历,金融、营销类相关专业; 2、有丰富的同业渠道资源和理财师资源,从事过基金、证券、黄金销售经验者优先考虑; 3、对主流理财产品(包括私募股权/固收/海外保险产品等)有扎实的知识体系和销售能力; 4、具有同行业渠道资源(个人/机构)及异业渠道合作开发能力。

岗位职责: 1、对高端私人客户的的综合理财需求分析,帮助客户制订资产配置方案并向客户提供投资建议; 2、通过各类渠道,接触并筛选有效客户; 3、参与策划组织高端客户活动,提升客户转化率,维护良好健康的客户关系; 4、持续跟进与服务客户,为客户不断提供专业的理财咨询与服务; 5、做好老客户维护和再开发,为客户提供适合的理财产品。 任职要求: 1、大学专科及以上学历,经济、金融、营销及管理等相关专业优先; 2、有3年以上银行、信托、证券、投资、三方财富管理等金融行业工作经验,有丰富的客户和渠道资源; 3、善于了解和分析国内外投资理财市场发展,并对该行业有自己独到的见解; 4、性格开朗,积极自信,较好的沟通和语言表达能力,具有良好的客户服务意识 5、品行端正,性格坚毅,勤奋好学,勇于坚持,乐于与人打交道,具有较强的团队协作精神。

1、 根据公司产品特点,进行潜在客户的开发,为客户建立、提供专业的资产管理咨询服务; 2、 负责贵宾客户维护提升工作,为贵宾客户提供专业化的理财服务等工作; 3、 完成销售经理制定的销售目标; 4、 根据销售主管的要求按时保质的完成销售报告; 5、 管理营销团队,与销售主管一起做好营销团队的管理工作,并定期向销售经理汇报 6、 根据一线工作了解到的客户反馈,向公司提出产品及流程优化建议。

岗位职责: 1.学习并熟知p e及相关法律知识(具有基金从业资格证优先)。 2. 分析客户的基本状况,掌握客户的理财目标和需求,为客户提供理财建议。 3. 良好的客户开发和跟进技巧,以确保完成每月考核指标。 4. 定期回访和维护客户,通过一对一的服务促进客户的复购和转介绍。 5. 公司提供客户资源,不需要自己找客户(可随时外出拜访客户)。 任职要求: 1.具有较强的服务意识、沟通能力和团队合作意识。 2.抗压能力强,勇于挑战高薪,有激情,热爱销售工作。 福利待遇: 五险一金、出国游、带薪年假等

职位描述: 1. 与客户进行有效沟通或面对面咨询,为客户提供海外投资和专业移民咨询的服务; 2. 协助并指导已签约客户准备全套海外移民材料;在此过程中进一步了解客户需求,加深与客户感情联系,建立一流的客户满意度,为客户主动推荐或二次销售打好基础; 3. 定期与客户保持良好沟通,能够维护客户渠道并且开发潜在客户。 4. 完成公司签单要求,与同事积极沟通经验交流。 任职要求: 1. 有移民或理财、教育咨询相关行业经验者优先,有海外留学或客户资源优先; 2. 学习能力强,责任心强,良好的团队合作意识和沟通协调能力以及客户服务意识; 3. 具有较强的亲和力,性格开朗、热情,普通话标准,有良好的沟通和协调能力; 4. 工作责任心强、积极主动,工作高效,有创造性,具有团队合作能力; 5. 具有较强学习能力,良好的抗压能力,完成签约任务; 6. 具有较强的市场感知力并能敏锐地把握市场动态。

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个人资产配置报告.docx

个人资产配置报告 冉先生理财规划和资产配置报告书 客户快速理财报告 客户:冉先生 免责声明 客户基本信息 财务分析 目标分析 客户经理建议 免责声明 本理财规划书是交通银行向客户提供的理财顾问服务,客户根据此理财规划书管理和运用资金的,应自行承担由此产生的收益和风险。 本理财规划是在您所提供的基本资料的基础上,综合考虑您的现金流量、资产状况、理财目标和合理的经济预期而得出的。它仅为您提供一般性的理财指引,不能保证分析过程中假设的收益和资产的价值。 本理财规划书能够协助您全面了解自己的财务状况,提供充分利用您的财务资源的建议,是一份指导您达成您的理财目标的手册,供您在管理资产的决策中有所参考,但并不能代替其它专业分析报告。 鉴于基本资料的局限性,本理财规划的计算结果有可能与您的真实情况存在一定的误差。 本理财规划中使用的数据大部分来源于实际数据,但由于未来的不可预知,部分数据仍然无法完全来源于实际,我们采用根据历史数据作出假设以及根据您的自身情况加以假定两种方法来获取这类数据。 由于本理财规划书所采用的金融假设及您的家庭情况都是有可能发生变化的,并且这些数据的采用会对您的理财产生重要影响,所以我们强烈建议您定期检查并重新评估您的理财规划,以便适时地做出调整。欢迎您随时向理财规划师或您的个人客户经理进行咨询。 我们在此份理财规划书中给予您的建议均是在与您进行充分沟通的基础上提出的,并且均得到您的认同。 本报告是由理财师在了解您的实际情况后,结合个人经验,运用理财一般原理与假设对您的未来财务状况进行测算并提出建议,以帮助您更好地规划人生,它不代表交通银行对您执行本规划产生的任何结果的承诺; 交通银行承诺对您提供的任何个人信息和资料负有保密义务,法律法规、监管机构另有规定的除外。 客户基本信息 ◇基本情况 姓名:48冉先生年龄: 婚姻状况:已婚联系电话: 财务分析 ◇资产负债表 ◇收支信息表 ◇财务指标表 ◇分析及建议 您的家庭属于:低收入高储蓄率理财重点在于:开创收入来增加储蓄额 您的家庭属于:高资产低投资率投资重点在于:适当扩大金融资产比率 ◇投资情况 您目前的年龄:4812距离退休: 期望的投资收益率:%风险偏好:积极进取型 如果只考虑退休计划 .您计划60岁退休,截至退休您可再工作12年。以80岁的寿命计算您的退休生活,年数为20年。.退休后每月的生活费现值为4,000元。按%的通货膨胀率计算,退休时(12年后)每月需要7,102元。 .退休后首年的生活费为85,221元。按%的通货膨胀率和%的投资回报率计算,退休养老阶段资金总需求为2,097,520元。 .目前可用来投资的资金为1,000,000元。按%的投资回报率算,退休时(12年后)可储备2,012,196元。 .目前每月可存储5,000元。按%的投资回报率算,退休时(12年后)可储备1,050,751元。.计划可行:您可以购买1,005,000元的房屋,高于您计划的0元的房屋。 如果只考虑教育目标 .预计的高等教育费用为18,000元,高等教育年数为4年。.孩子距离上大学还有1年,以%的教育费用增长率计算,1年后需要75,528元。.目前可用来投资的资金为1,000,000元。按%的投资回报率算,1年后可储备1,060,000元。.目前每月可存储5,000元。按%的投资回报率算,1年后可储备61,678元。.计划可行:您可以为子女教育准备1,121,678元,高于您计划需要的75,528元。 保险规划 .家庭生活保障需要750,000元。 .目前负债0元。 .子女的高等教育费用为72,000元。 .当前金融资产为1,000,000元。 .寿险保额应为822,000元,已有0元。目前已购买保险不满足保障需求,需要补充。 ◇目前计划的资金储备 .储备的累计现值高于总目标需求现值,总体目标可以实现。 客户经理建议: 针对您目前的资产状况,有以下几点建议供参考: 1.由于您的风险偏好较高,而且预期年收益较高,建议将50%以上的资产投资于较高风险产品,如基金,投资连接保险等;每个月能够用来储蓄的5000元钱,建议拿出其中一部分做基金定投。 2.目前房产资产占总资产比例过高,不需要再购置房产。 3.退休规划及教育规划按照目前的状况已经能够达到目标,不需要再对其做专门的规划。 4.保险资产为零,家庭保障严重不足,应加大在保险资产上的投入,建议为家庭三人都购买重大疾病保险,为自己购买一份定期寿险。 5.拿出大约10%的资金做流动资金,购买我行的短期理财产品,以备不时之